「相続」の勉強【自己投資】

最近、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を持つ人か金融系の記事を書いているのをよく見る。

僕もFP2級をまぐれで合格できたが、相続関連の問題がよく問われる。

を考えてみた。

↑まぐれで合格したFP技能士2級

FP試験と「相続」の関連性

FP試験は１級～３級あり、出題分野は以下の6分野となっていますが、相続の法律・税の知識が頻出。

FPの出題分野と相続知識の関係

FP試験は、相続税・贈与税の分野が、様々な分野において当たり前の知識として出題される。

相続のルールや税制について多少なりとも勉強していると、FPを目指す時に有利になるかもしれません。

そもそも、ほとんどの人が相続人になるし、いつか被相続人になる。

ということは、相続税を納付し、誰かに相続税を納付してもらう可能性から、FP試験だけに限らず知っておかないと苦労する時が来るはず。

だからといって、難しい本やセミナー等に手を出す必要はないかなぁと思います。

私は「民法がわかった」という本を最初に読むことを奨めます。

参考になった書籍

『民法がわかった(改訂第5版)・法学書院出版』

あと、学びたい分野や出題される法令や制度について、自分の場合にあてはめて考えると理解が深まると思う。

例えば、「直系尊属から住宅取得等資金の贈与を受けた場合の非課税制度」

これ、FPの相続分野で出題があるけど、最近身内でこの制度を使って住宅購入したいとの相談あって、改めて色々調べた。

相続の勉強って参考書に記載のある知識を覚えるというよりかは、

って思いながら、自分に当てはめてみると、文章読むより時間はかかるけど、理解度は全然違うと思う。

参考にしたサイトは相続サポートセンターのサイトでしたが、相続税の計算方法だけでなく、用語説明もあり、シミュレーションや相続税に関わる制度等も解説しているため、税金の勉強の導入に向いているかもしれません。

参考になったサイト

自分だけでなく、家族のためにも、相続の勉強はコスパのよい自己投資だ。